Beratungs-Tool
Finanzplan-
Vorlage
Bedienung und Anwenderwissen
Für die Arbeit mit der Finanzplan-Vorlage sind keinerlei Excel-Kenntnisse notwendig.
Die Dateneingabe zum Erstellen des Finanzplans erfolgt über ein leicht verständliches Arbeitsblatt. In dem Arbeitsblatt werden systematisch Zahlen oder Informationen zu Ihren persönlichen Status und der Planung Ihrer Gründung abgefragt.
Hilfetexte zu jeder Eingabe
Erklärung bei der Dateneingabe
Die meisten Abfragen bei der Dateneingabe sind mit Kommentaren versehen, die eine ausführliche Beschreibung des jeweiligen Themenkomplexes liefern.
Ausführliche Erläuterungen zum jedem Thema
Struktur der Finanzplan-Vorlage
Der Finanzplan-Vorlage der AktivSenioren hat fünf Bereiche.
Wird eine Finanzierung benötigt oder ein Zuschuss (Gründungszuschuss) beantragt, verlangen die Finanzinstitute und die bezuschussenden Institutionen einen Nachweis der Lebenshaltungskosten.
Dafür dient dieser Bereich. Er enthält alle privaten Aufwendungen plus Arbeitseinkünfte und Kindergeld.
Diese Zusammenstellung liefert dem Gründer einen sehr guten Überblick über seine monatlichen privaten Aus- und Einnahmen.
Screenshot "Private Aufwendungen / Lebenshaltungskosten"
Screenshot "Schadens- und Vorsorgeversicherung"
Aus diesen Angaben ermittelt der Finanzplan automatisch die Beiträge zur gesetzlichen Kranken- und Pflegeversicherung und - falls gesetzlich vorgeschrieben - die der Renten-, Arbeitslosen- und Unfallversicherung und fügt sie in Aufstellung der Privatausgaben ein.
Screenshot "Schadens- und Vorsorgeversicherung"
Der zukünftige Umsatz wird in dem Finanzplan auf Basis eines einfachen Systems zur Erfassung der Absatzzahlen ermittelt.
Wenn notwendig können saisonalen Umsatzschwankungen, die zum Teil spürbare Auswirkungen auf die Liquidität des Unternehmens haben, berücksichtigt werden.
Wareneinkauf und Materialaufwand werden zur Ermittlung des Rohgewinns automatisch und umsatzabhängig berechnet.
Franchisenehmer finden die üblichen Abgaben vor, die mit der Übernahme der Franchiserechte verbunden sind.
Screenshot "Umsatzplanung"
Bei der Ermittlung der Personalkosten werden alle Sozialabgaben, die der Arbeitgeber zu leisten hat, in Abhängigkeit von der Höhe der Löhne/Gehälter, automatisch berechnet. Das Gleiche gilt für Weihnachts- und Urlaubsgeldzahlungen.
Die Kfz-Kosten, ob privates oder Firmenfahrzeug, werden unter Berücksichtigung der steuerlichen Aspekte ermittelt.
In Abhängigkeit von der Branche und der Umsatzhöhe weist der Finanzplan auf die Umsatzsteuerpflicht und deren Ausnahmen hin.
Screenshot "Fremdleistungen"
Es werden die Kosten abgefragt, die mit der Betriebsführung zusammenhängen.
Die bereits im Bereich „B“ berechneten Kosten werden automatisch in die „Betrieblichen Aufwendungen“ übernommen.
Screenshot "Betriebliche Aufwendungen"
Der Finanzplan geht detailliert auf den Kapitalzufluss und den Kapitalabfluss ein.
Privateinlagen können als Geld- bzw. Sacheinlagen berücksichtigt werden.
Der Erhalt eines Gründungszuschusses findet genauso Berücksichtigung wie Bankdarlehen über beliebige Laufzeiten mit oder ohne Tilgungsaussetzung.
Beim Kapitalabfluss lassen sich die Gründungskosten, die Investitionen ins Anlagevermögen, aber auch die Anschaffung von Firmenfahrzeugen und der Kaufpreis im Falle einer Unternehmensnachfolge verarbeiten.
Dabei werden die unterschiedlichen steuerlichen Bedingungen und Abschreibungsregeln berücksichtigt.
Ebenfalls berücksichtigt ist der Kapitalabfluss ins Umlaufvermögen, das sind Anzahlungen an Lieferanten und Ausgaben für Warenvorräte und Verbrauchsmaterialien.
Screenshot "Kapitalzufluss"
Screenshot "Kapitalabfluss"
Die automatische Berechnung des Betriebsergebnisses lässt die Festlegung der Steuern zu. Je nach Rechtsform wird die Gewerbe- und die Körperschaftsteuer ausgewiesen.
Die Höhe der Einkommensteuer kann über einen Link von einer externen Webseite abgelesen werden.
Der Finanzplan berechnet mit den Eingaben automatisch das Betriebsergebnis. Je nach gewählter Rechtsform wird auf Basis dieser Zahl die Gewerbe- und die Körperschaftsteuer ausgewiesen.
Screenshot "Gewerbesteuer / Kapitalsteuer"
Screenshot "Einkommensteuer"
Auswertung "Private Aufwendungen/Lebenshaltungskosten"
Die Auswertung „Private Aufwendungen/Lebenshaltungskosten“ weist die privaten Ausgaben und Lebenshaltungskosten für das erste Jahr auf Monatsbasis und die folgenden 2 Jahr summarisch aus.
Auswertung "Private Aufwendungen/Lebenshaltungskosten"
Auswertung "Umsatz- und Rentabilitätsvorschau"
Die Auswertung „Umsatz- und Rentabilitätsvorschau“ ist im Format einer Gewinn-und-Verlust-Rechnung für die ersten drei Jahre. Die Auswertung zeigt, ob und wann das zu gründende Unternehmen rentabel in diesem Zeitraum schwarze Zahlen schreiben wird.
Auswertung "Private Aufwendungen/Lebenshaltungskosten"
Auswertung "Liquiditätsplan"
Die Auswertung „Liquiditätsplan“ zeigt alle Kapitalbewegungen. Diese Aufstellung zeigt pro Monat, über wie viel Liquidität das Unternehmen verfügt.
Auswertung "Liquiditätsplan"
